多米尼克国际银行牌照 OFFSHORE DOMINICA BANK LICENSE

多米尼克国际银行牌照 OFFSHORE DOMINICA BANK LICENSE

由多米尼克联邦财政部金融服务部颁发，该部负责监管该州的银行。该许可证授予在银行业提供基本服务的权利：开设账户（个人/公司）、接受存款、提供卡产品、进行州际交易。离岸银行提供投资咨询、贸易领域的金融业务、规范个人和法人实体的福利。金融服务股（FSU）所颁发的离岸银行执照是正式的银行执照，相当于其他司法管辖区的A类，其中银行执照被分为几类：


  •  零售银行

  •  投资银行

  •  加密货币银行（允许加密货币银行的司法管辖区之一）

  •  受限制的领土和国民：加共体国家CARICOM及其国民

     

最低资本要求

固定存款最低金额为100万美元。资本可存放于多米尼克以外的银行账户，并以多米尼克政府为抵押


董事（必须得到金融监管局的批准）

  • * 可接受额外的非本地董事，但必须得到金融监管局的批准，并进行尽职调查。

  • 最少一名居住在多米尼克的自然人

  • 最少一名合规官员



多米尼克离岸银行执照要求文件


  1. Disclosure Form

  2. Consent Form

  3. Legislation

  4. Offshore Banking (Amendment) (No. 2) Act, 2019, ACT 4 of 2019

  5. Offshore Banking (Amendment) Act 2019, ACT 1 of 2019

  6. Offshore Banking (Amendment) Act, 1997, Act 2 of 1997

  7. Offshore Banking (Amendment) Act, 1999, Act 18 of 1999

  8. Offshore Banking (Amendment) Act, 2000, Act 16 of 2000

  9. Offshore Banking (Amendment) Act, 2008, Act 16 of 2008

  10. Offshore Banking (Fees) Regulations, 1996, SRO 58 of 1996



申请牌照程序


第一步：相关部门将执行对现有银行执照的发起人/注册人/购买者的尽职调查，费用由申请方承担。报告（普通申请或紧急申请）将直接交由金融监管局进行评估。如若金融监管局的评估结果是正面的，那幺符合条件的申请人便可成为新执照的发起人/法人，并获得现有执照。此外，他也可以参与成为董事之一。另外，申请人必须在其居住或曾居住过的所有国家持有无犯罪记录，并有商业活动记录。
 

第二步：注册公司或买断现有执照
 

第三步：为被收购的银行填写申请书或填写新的商业计划书


一站式申请服务
 

  •  协助进行尽职调查（在成立或收购前必须进行）

  •  起草成立公司结构，用于申请银行执照

  •  在获得银行执照后着手更改公司名称，并在名称中加入＂银行＂一词

  •  起草和准备银行执照申请

  •  起草反洗黑钱和KYC手册

  •  起草业务计划

  •  与金融服务部明举行会议，进一步填写申请，直到获得银行执照

  •  跟进整个申请程序


银行激活过程
 

  •  在获得许可证后，可着银行激活过程，并遵循以下程序

  •  租用办公室

  •  雇用3名当地员工；一名当地董事，一名合规官员和一名职员。所有人都必须得到金融监管局批准

  •  为银行办公室设置设备

  •  购买银行所需软件

  •  在其他金融机构建立公司银行账户并建立最少两个对应银行账户，以获得SWIFT会员资格

  •  申请成为SWIFT会员

  •  把上述所有步骤告知FSU

  •  指定当地代理